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反洗钱法修订草案公开征求意见稿公布

作者: 大成 发布时间: 2021年08月23日 10:30:32

  拟扩大反洗钱义务主体提高行政处罚幅度
  反洗钱法修订草案公开征求意见稿公布

  □ 本报记者 周芬棉

  2007年1月1日起施行的反洗钱法,首次迎来大修。中国人民银行日前组织起草了《反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》),向社会公开征求意见。据悉,反洗钱法的修订已被列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。

  《征求意见稿》在体例上没有变化,仍然有七章,分别为总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任及附则。但从法条数目看,现行法仅有37条,而《征求意见稿》则有63条,不仅内容大为丰富,而且更具操作性,并与反洗钱工作形势相契合。

  反洗钱概念外延得到拓展

  《征求意见稿》第二条明确,所谓反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,遏制相关违法犯罪活动,依照本法采取相关措施的行为。预防和遏制恐怖主义融资活动适用该法。

  中国法学会银行法学研究会副会长刘少军说,《征求意见稿》对反洗钱的界定与现行法大为不同。首先,新的概念中删除了现行法中对上游犯罪的列举,而将全部可能的相关犯罪行为都包括在内,拓展了外延。其次,现行法中的反洗钱强调的是预防出现洗钱的现象,本次修订除预防外,还进一步强调遏制相关违法犯罪活动,不仅强调洗钱犯罪的活动还包括相关的洗钱违法行为。

  北京大学法学院教授王新认为,现行法列举的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪七类。而全国人大宪法和法律委员会在关于刑法修正案(十一)(草案)修改情况的汇报中指出,刑法第一百九十一条的洗钱罪,即掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,及刑法第三百一十二条等共同构成了我国洗钱犯罪体系,洗钱犯罪的上游犯罪包含所有犯罪。基于“行刑衔接”等原因,《征求意见稿》不再具体列举上游犯罪类型。

  《征求意见稿》第一条开宗明义说明立法宗旨。明确规定,为了预防和遏制洗钱、恐怖主义融资及相关违法犯罪活动,维护国家安全和金融秩序,制定本法。

  刘少军认为,在立法宗旨方面,现行法仅强调“预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪”。《征求意见稿》不仅强调预防和遏制洗钱有相关的违法犯罪,还特别强调预防和遏制恐怖主义融资和维护国家安全。《征求意见稿》扩大了现行法的适用范围。

  扩大承担反洗钱义务人范围

  现行法在反洗钱义务一章名称为“金融机构反洗钱义务”,而《征求意见稿》则称之为“反洗钱义务”,由此看出,反洗钱义务主体不仅仅只是金融机构,还有其他主体。

  刘少军分析称,名称中删除了“金融机构”,事实上是扩大了承担反洗钱义务人的范围,同时也进一步明确了各义务人的责任。

  在现行法中反洗钱的基本义务人是金融机构,《征求意见稿》则将义务人扩大为金融机构、特定非金融机构,以及所有可能同洗钱相关的普通单位和个人。尤其值得注意的是,特定非金融机构同金融机构一样,也承担着相应反洗钱的责任。同时,对金融机构的具体范围也根据情况的变化进行了新的界定。特别需要引起注意的是,即使是普通的单位和个人,在进行超过规定数额的现金交易时,也有义务向反洗钱监测分析中心报告,且不得采取拆分交易等方式规避巨额现金收付申报义务。

  其背后的原因,诚如央行有关负责人所言,随着反洗钱工作形势不断变化,反洗钱监管从规则为本过渡到风险为本,反洗钱的义务内容已经由反洗钱扩展到反恐怖主义融资、防扩散融资。而现行法相关规定存在空白和不足,比如,洗钱上游犯罪类型范围狭窄、缺乏对单位和个人的反洗钱要求等等。

  基于此,《征求意见稿》第三章反洗钱义务中明确,特定非金融机构在从事特定业务时,应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务;明确金融机构、特定非金融机构以外的普通单位和个人应当配合客户尽职调查和反洗钱调查、依法履行巨额现金收付申报等反洗钱要求。

  在总则中规定,任何单位和个人发现未履行反洗钱义务的情况,有权向反洗钱行政主管部门、有关主管部门举报;发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门、有关主管部门以及公安机关举报。

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